财富管理科技是金融科技(Fintech)的子领域。该领域的公司为传统的财富管理公司和技术支持工具提供替代方案，推动投资和财富管理的专业化发展，具体则包括全方位服务经纪代理、自动化和半自动机器人顾问、自助投资平台、特定固定资产市场以及投资动态资讯工具等。

趋势

全球范围内，2012到2016年对财富管理科技初创公司的投资保持了持续增长。

数据

2016年，全球对财富管理科技初创公司的投资交易数量创下74笔的历史新高，投资总额为6.57亿美元。在过去5年里，对财富管理科技领域的投资一直在增长。从投资交易数量上看，涨幅最大的是2012年至2013年，增加了147%。从投资金额上来看，2012到2015年间，投资金额每年都在增长;尽管2016略有下降，但总投资金额仍然高于2014年。

分季度来看，投资交易数量最多的是2015年第2季度，共有24笔投资，总金额为2.10亿美元。总投资金额最高的则是2015第三季度，共有16笔投资，总金额为3.4亿美元。该领域的企业在全球的投融资自2014年第二季度起开始发力增长，直到2015年第四季度才出现了些许下滑。不过，2016年财富管理科技领域的投资量出现回升，尤其是第四季度，回暖趋势明显。

原因

2015年第三季度的投资金额飙升，主要得益于Sinar Mas Indonesia向Saxo Bank投资的1.44亿美元。Saxo Bank是一家在线经纪公司，为个人投资者和机构客户提供咨询和算法支持的交易。

——CB Insights

财富管理行业的根本性转变可以被描述为两个革命，一动一静。动的革命包括几个趋势：婴儿潮一代财富的转移、以robo和虚拟顾问为代表的自动化、依靠算法的在线投资服务以及监管审查的加强。静的革命(发生在幕后)可能更重要，包括同时提高标准化和个性化的咨询水平，还包括提供全新的咨询方式。

——Strategy&, 普华永道

机会

我们确定了财富管理行业在未来十年中的主要趋势：1、市场环境趋势。这包括发展中的财富创造力和利润池、更具竞争力的资产收购、数字化带来的技术需求等;2、客户趋势。要深入了解多样化的客户需求，改变与客户的互动模式;3、商业经济趋势。监管的成本和难度增加，对利润率的整体压力继续。

——BCG Report

中国目前的金融市场跟国外的金融市场来说，差距最大的一块在财富管理市场，欧美市场已经有非常成体系的财富管理，而在我们中国基本上是纯粹的依赖于银行、券商，或者依靠自己八小时之外的时间。财富管理方面，是未来中国金融科技可以弯道超车的地方。

——何华，汤森路透中国区金融和风险市场开发部总监